Muitas vezes, alguns conceitos de administração de empresas podem confundir empreendedores de pequenas e médias empresas. É importante, no entanto, compreender cada um desses conceitos e sua importância para garantir a saúde financeira de seu empreendimento. Entre esses conceitos, o capital de giro é um que merece atenção redobrada.
Nesse artigo, iremos apresentar um pouco a seu respeito, explicando não só seu conceito e importância, como fornecendo a você ferramentas para administrar o capital de giro de sua empresa da maneira mais eficiente possível.
Boa leitura!
O que é e para que serve o capital de giro?
Explicando de maneira bem simples, capital de giro refere-se a reserva de dinheiro que a empresa possui para desempenhar e investir em suas atividades usuais. Normalmente, a circulação do capital de giro se refere a um processo de três etapas: comprar estoque, produzir e vender.
Esses processos acontecem em um empreendimento de maneira cíclica, garantindo o fluxo do capital. O capital de giro é o ativo necessário para garantir o bom funcionamento desse ciclo, tornando possível realizar os investimentos necessários em cada uma dessas etapas.
Conhecendo bem o conceito, não é tão difícil compreender a importância desse montante, principalmente para pequenas empresas. Se, ao final de um ciclo produtivo, uma empresa não garante que possui o capital de giro necessário para reinvestir e reiniciar o seu próprio ciclo produtivo, ela é obrigada a obter novos investimentos ou empréstimos simplesmente para continuar funcionando.
Por isso, é importante que o empreendedor entenda que o capital de giro é essencial para a manutenção da boa saúde financeira da empresa e para garantir que a mesma poderá arcar com suas obrigações, como salários, pagamentos de impostos, custos operacionais, aplicações financeiras e prazos de pagamentos dos fornecedores.
A boa gestão do capital de giro fará total diferença no dia-a-dia do seu negócio. Quando a empresa trabalha com baixo capital de giro, o empreendimento assume riscos muito maiores. Com isso, a empresa tem maiores chances de ficar sem dinheiro para cumprir suas obrigações ou até mesmo para investir em seu crescimento. A má gestão desse capital é apontada como uma das principais causas de falência para pequenas e médias empresas.
Por que em algumas empresas falta capital de giro?
Agora que você entende a importância do capital de giro, talvez esteja se perguntando o porquê deste montante não ser bem administrado e acabar faltando em muitas empresas. Isso acontece muitas vezes por causa de um problema comum que afeta principalmente as pequenas e médias empresas: a falta de planejamento.
Muitas vezes, empreendedores de pequeno e médio porte, pensando que, por lidarem com um volume de capital menor do que o de uma grande empresa, não precisam fazer um planejamento detalhado e acabam falhando na hora de prever os seus gastos permanentes e eventuais, o que gera uma série de problemas.
Outra situação que pode afetar uma pequena empresa é quando os seus clientes pedem um prazo de pagamento maior do que o concedido pelos fornecedores. Uma empresa que vende seus produtos a uma rede de supermercados, por exemplo, que pede um prazo de 60 dias para efetuar o pagamento pelos produtos, muitas vezes não tem esse prazo de seus fornecedores.
O que pode acontecer nesse caso é que a empresa tem que desembolsar uma grande quantia de dinheiro antes de vender. Com isso, ela acaba tendo que ficar com um grande volume em seu estoque para poder funcionar normalmente.
Se a empresa não tiver outra fonte de recursos, acaba ficando sem dinheiro e tendo dificuldades de pagar funcionários, impostos, serviços como higiene, segurança, limpeza, marketing e até mesmo energia elétrica e água. Nesse caso, o empreendedor precisava ter garantido o seu capital de giro, ou seja, os recursos necessários para manter o bom funcionamento da empresa até receber o pagamento.
Como planejar o capital de giro de sua empresa
Você pode estar ansioso para saber a melhor forma de obter e administrar o capital de giro de sua empresa. Mas como todo o resto, quando o assunto são investimentos, é necessário um bom planejamento do capital de giro.
Caso o seu negócio ainda esteja em fase de planejamento e ainda não esteja funcionando na prática, você está na melhor posição possível. Embora para muitos exista uma dificuldade de calcular os custos de uma empresa antes de começar seu funcionamento, existem diversas ferramentas que podem lhe auxiliar.
Em primeiro lugar, é importante conhecer profundamente a sua área de negócios. Você pode pesquisar a respeito de empresas concorrentes que já possuam mais experiência no mercado, e usando esses dados ou até mesmo dados de empresas de porte semelhante, você pode prever seus gastos fixos e a expectativa de lucro.
Nesse caso, é sempre importante fazer networking, conhecendo pessoas que já atuam ou que possuam experiência na área onde você pretende atuar. Hoje, com a internet e redes sociais como o LinkedIn, é mais fácil entrar em contato com essas pessoas. Porém, muitas vezes é possível (e melhor) interagir com pessoas da sua região em eventos. Aproveite essas oportunidades para ganhar conhecimento e fortalecer parcerias.
É importante, é claro, levar essas pesquisas para uma parte mais prática. Realize levantamentos de seus custos iniciais com regularização, matéria-prima, equipamentos, aluguel e o que mais for necessário para que sua empresa possa abrir as portas. É importante buscar precisão nesses cálculos, mas contar com uma margem de erro.
Uma dica extra:
O SEBRAE fornece bons materiais para auxiliar no planejamento de empresas e, entre eles, ensina como calcular o capital de giro necessário para o funcionamento da empresa, fornecendo uma planilha para auxiliar nesse cálculo. Uma vez que você tenha pesquisado sobre seus custos operacionais, você pode utilizar essa planilha e efetivar o seu planejamento de maneira mais acertada.
Caso sua empresa já esteja em operação e você notou que não compreende muito bem esse conceito e está buscando formas de remediar esse problema, não se desespere, mas aja rápido. Contando com as informações que você já tem a respeito de seu lucro e custo médio, você pode calcular o valor necessário de capital de giro para o bom funcionamento da empresa.
É preciso, no entanto, tratar esse assunto com a urgência merecida. Administrar bem esse montante é essencial para garantir a saúde financeira e o bom fluxo de seu ciclo produtivo.
Como obter capital de giro
Uma vez que você sabe o valor do capital de giro necessário para manter sua empresa funcionando, é hora de agir para obter esse capital. Existem diversas formas de se conseguir esse volume e você deve escolher a ou as formas mais adequadas a seu perfil como empreendedor. Você pode, por exemplo:
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Buscar investidores
Muitos empresários estão sempre em busca de novas boas ideias para investir, e a sua pode vir a receber essa ajuda se souber como vendê-la. Desenvolva um plano de negócios bem planejado, estruturado e detalhado, apresente os resultados que pretende obter e como vai proceder. Assim, você poderá partir em busca de investimento.
Essa opção é bem valiosa especialmente para ideias inovadoras e promissoras, onde existe um plano sólido de como fazê-la funcionar e lucrar, e permite que você possa se dedicar à sua empresa com menos preocupações financeiras, ocupando mais tempo pensando em como melhorar seus resultados.
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Obtenha empréstimos
Diversos bancos oferecem crédito para pequenas e médias empresas. Para obter empréstimos e administrá-los bem é preciso, assim como no caso da busca por investidores, planejar bem cada detalhe ligado ao bom funcionamento do negócio, desde o modelo até o marketing.
Essa é uma boa opção para pequenas e médias empresas que estão iniciando seus negócios ou até mesmo para quem quer escalar o empreendimento. É preciso entender e se programar bem, no entanto, porque é possível que a empresa opere por algum tempo sem lucro.
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Transforme dívidas de curto prazo em dívidas de longo prazo
Para o caso de empresas já em funcionamento onde o acúmulo de dívidas vem comprometendo a sua saúde financeira, uma solução para conseguir capital de giro e recuperar a empresa é renegociar suas dívidas e transformar as dívidas de curto prazo em dívidas de longo prazo.
Assim, o número de parcelas aumenta, mas o valor mensal diminui. Com isso, você poderá destinar os recursos que eram usados para pagar essas dívidas para gastos imediatos.
No entanto, é preciso um bom planejamento financeiro e conhecer bem o montante necessário para a operação da empresa, uma vez que sem esse planejamento as dívidas podem se tornar uma bola de neve, complicando ainda mais a saúde financeira da empresa.
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Antecipação de recebíveis
Se sua empresa tem valores a serem recebidos de clientes nos próximos meses, uma das opções para obter crédito e conseguir capital de giro é realizar uma antecipação de recebíveis. A empresa deverá buscar uma instituição financeira que ofereça o serviço e receberá dela o valor referente aos recursos que receberia.
Assim, uma vez que o cliente quite o título de dívida, o dinheiro será destinado à instituição financeira que antecipou o valor para sua empresa, garantindo que você tenha um valor que possa destinar a contas imediatas.
A medida pode ser uma boa alternativa para ajudar empresas já em funcionamento. Porém, é necessário um bom planejamento e atenção aos valores das taxas de juros aplicadas no processo. É preciso também tomar cuidado para que essa não se torne uma medida usada para resolver problemas recorrentes de maneira constante.
Como administrar o capital de giro
A medida que seu capital de giro aumenta, aumenta também a estabilidade financeira de sua empresa. Quanto maior for o volume de capital que você conseguir destinar para garantir o bom funcionamento do seu negócio, mais tempo a sua empresa terá de “sobrevida” caso o faturamento venha a diminuir por algum motivo.
Por isso, é necessário adotar uma série de medidas para garantir o bom fluxo do capital de giro e seu crescimento, uma vez que um montante maior será necessário conforme a empresa for crescendo.
Para isso, existem uma série de medidas que podem ser adotadas para garantir um bom fluxo de capital em sua empresa. Entre elas, podemos citar:
- Incentivar compras à vista;
- Diminuir o tempo médio de estocagem;
- Aumentar sua margem de lucro;
Também é importante que você utilize financiamentos e empréstimos apenas quando eles são absolutamente necessários. Apesar de serem uma saída, não é uma boa prática recorrer aos mesmos constantemente para cuidar de despesas de curto prazo, que são as para quais o capital de giro normalmente deve ser destinado.
Além disso, é preciso tomar cuidado para não “prender” o capital de giro em investimentos de longo prazo. Aplique esse montante em um título de liquidez diária, de preferência, uma vez que ele será constantemente necessário para garantir o funcionamento e a longevidade de sua empresa.
Conclusão
Agora que você compreende a importância do capital de giro e tem uma melhor ideia de como adquiri-lo, é preciso colocar a mão na massa. Isto é, planejar o futuro de sua empresa e agir de acordo com as necessidades dela.
Para todos os empreendimentos, especialmente aqueles de médio e pequeno porte, é necessário um bom planejamento de gastos futuros. Além disso, é importante prever bem o lucro que você pretende obter e quanto quer que sua empresa cresça. Para que esses planejamentos sejam eficazes, é preciso considerar o capital de giro necessário.
Esperamos que esse artigo seja útil para você começar a conhecer ou aprofundar seus conhecimentos sobre esse conceito vital para a longevidade de seu empreendimento. Deixe seu comentário, divida suas experiências com seus colegas e sinta-se à vontade para compartilhar esse texto com seus amigos.
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